2020-06-19
凭据中国人民银行消息，近期，个体企业冒用中国人民银行名义，将相关数字产物冠以“中国人民银行授权刊行”，或是谎称央行刊行数字钱币推广团队，企图欺骗民众，借机牟取暴利。各人一定要注意仔细甄别，不要被市面上的虚假虚拟钱币骗了。
关于冒用人民银行名义刊行或推广数字钱币的风险提示
近期，个体企业冒用我行名义，将相关数字产物冠以“中国人民银行授权刊行”，或是谎称央行刊行数字钱币推广团队，企图欺骗民众，借机牟取暴利。现就有关情况提示如下：
一、我行尚未刊行法定数字钱币，也未授权任何机构和企业刊行法定数字钱币，无推广团队。目前市场上所谓“数字钱币”均非法定数字钱币
。
二、某些机构和企业推出的所谓“数字钱币”以及所谓推广央行刊行数字钱币的行为可能涉及传销和诈骗，请宽大民众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。
三、我国的法定钱币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、刊行。以人民币支付我国境内的一切公共和私人的债务，任何单元和小我私家不得拒收。请宽大民众树立正确的钱币看法，敬服人民币，配合维护人民币的正常流通秩序。
凭据提示，央行尚未刊行法定数字钱币，也未授权任何机构和企业刊行法定数字钱币，更无推广团队。目前市场上所谓“数字钱币”均非法定数字钱币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字钱币”以及所谓推广央行刊行数字钱币的行为可能涉及传销和诈骗。目前我国的法定钱币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、刊行。
据财新网报道，2017年5月27日，央行数字钱币研究所已经开始运作，由原人民银行科技司副司长姚前出任数字钱币研究所所长。据悉，数字钱币研究所在原印制科学研究所基础上更名而来，内部设立六、七个部门，研究偏向包罗数字钱币、金融科技等。
事实上，早在2016年1月20日，央行曾召开数字钱币研讨会，体现正在推进数字钱币研究事情，争取早日推出央行刊行的数字钱币。据悉，央行从2014年起就建设了专门的研究团队，并于2015年初进一步充实力量，对数字钱币刊行和业务运行框架、数字钱币的要害技术、数字钱币面临的执法问题、法定数字钱币与私人刊行数字钱币的关系、国际上数字钱币的刊行经验等进行了深入研究。
人行部署的数字钱币系统进展一直备受关注，特别是在当下的数字钱币领域。这样一来，难免会有不少相关的机构和企业抱着“蹭热度”的想法向受众宣传。
近日，江苏省沛县法院做出判决，认定一个推销虚拟钱币马克币的组织系传销组织，组织头目席海翔因犯组织、领导传销运动罪，被江苏省沛县法院一审判处有期徒刑四年。
判决书称，2015年7月，席海翔将马克币传销组织从挪威引入中国，并在一年多的时间里生长壮大。沛县公安局额起诉意见书称，侦查发现，该组织在全国规模内生长会员账号数十万个，涉案数亿元人民币。
除马克币外，席海翔还供述称曾运作维卡币，他认为马克币和维卡币“都差不多”。今年2月，多家媒体报道称，坐牢23年被无罪释放的陈满疑似陷入维卡币传销骗局，引起舆论对类似虚拟钱币是否涉传销的讨论。
复旦大学经济学院教授、中国反洗钱研究中心秘书长严立新对澎湃新闻体现，目前海内泛起的诸多虚拟钱币被非法分子利用成为传销的标的物，“随着网络时代的飞速生长，传销的本质没变，变化了的只是其手段和形式，线下转到线上，实物酿成了虚拟物，这种情况下风险就更大，消费者或投资者要止损、减损、维权的难度也更大。”
80后研究生引入马克币传销组织
1983年出生的席海翔是硕士研究生学历。澎湃新闻获得的（2017）苏0322刑初57号判决书显示，他在2015年7月加入挪威马克币传销组织，尔后将这个传销组织引入中国。
席海翔在一份讯问笔录中称，他的上线是一名叫Nigel的英国人，其时Nigel与其联系谈做马克币的项目，“马克币在中国还没有开始，我觉得这个肯定能够挣钱”。2015年3月，他缴纳了5050欧元，注册了第一个马克币账户。
笔录显示，回国之后，席海翔联系高辉，开始了马克币市场的前期准备，席海翔卖力翻译公司配景资料，剖析公司奖金制度，高辉卖力开拓市�。�“那个时候，马克币公司没有中文版，还没有中国市场”。
关于马克币的宣传资料介绍，马克币英文名为OctaCoin，简称OCTA，是继比特币之后的虚拟加密钱币，“是一个全新的虚拟加密钱币投资平台，在专业团队的指导下，投资者的投资风险将会降到最低。对每一位会员都接纳奖金勉励机制，与会员分享高额利润，让会员的投资收益直线攀升。
判决文书显示，将马克币引入中国后，席海翔建设了以高辉、黄胜等人（另案处置惩罚）为主的马克币传销团队，该团队分工明确，在全国规模内宣传、推动马克币投资，以缴纳150欧元至25000欧元不等的金额购置虚拟马克币筹码能够加入分红、升值为诱饵生长会员，并以生长会员的数量、会员投资金额作为盘算返利依据，引诱加入者继续介绍和生长下线形成层级，被告人席海翔生长高辉、黄胜、黄沿等人，黄胜、黄沿生长陈仁海等人……形成三层级以上。
关于马克币公司的层级制度，席海翔交接，成为马克币会员必须有老会员来推荐，交一定的欧元购置激活码，会员账号就可以使用了。“刚开始的时候，有五个级别，入门级是150欧元，新手级是550欧元，基础级是1050欧元，高阶级是3050欧元，专家级是5050欧元，厥后又增加了完美级5950欧元，25000欧元的超级VIP级此外”。
同时，马克币传销组织再以分红形式的静态奖励配合动态奖励，即直推奖、对碰奖、代数奖引诱会员继续生长下线会员，上级会员推荐下级会员可以获得一定比例的奖金。
生长会员账号50多万个
在讯问笔录中，席海翔供述他开设的会员账号下生长了50多万个会员账号，“营利了或许是六千万”。沛县公安局的起诉意见书显示，经依法侦查查明，一年多的时间内，马克币传销组织在全国规模内生长会员账号58万个，涉案数亿元人民币。判决书显示，席海翔归案后如实供述犯罪事实、检举揭发他人立功，具有从轻处罚的情节。2017年4月5日，江苏省沛县人民法院判决席海翔犯组织、领导传销运动罪，判处其有期徒刑四年，并处罚金20万人民币。法院判决，对席海翔退缴的违法所得人民币8907598元、美元3539970元，港币2930000元依法予以没收上缴国库。澎湃新闻以当日汇率盘算，其退缴的违法所得折合人民币共3590万余元。
凭据刑法和相关司法解释划定，组织、领导的加入传销活感人员累计达120人以上的，直接或者间接收取加入传销活感人员缴纳的传销资金数额累计达250万元以上的，可视为“情节严重”，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
本案涉案人员之一黄沿（席海翔下线）的辩护律师曹远泽认为，虽然本案客观上加入传销运动的人员众多，传销资金数额特别巨大，但是我国的刑事证据制度接纳的是“犯罪事实清楚、证据确实充实”的证明尺度，本案加入传销运动的人员漫衍全国各地，侦查机关难以一一核实，依据现有证据不认定本案属于“情节严重”，这切合刑事诉讼的基本原则。
上百种虚拟钱币涌现
席海翔还供述称，他曾做过维卡币，且他的马克币上线英国人Nigel曾是维卡币公司的总裁，“我听他讲了马克币之后，觉得和维卡币在形式大同小异，都差不多。”此前，有媒体报道称，坐牢23年被无罪释放的陈满，疑购入大量维卡币陷入传销骗局，维卡币公司市场事情人员对其称“投资100万，一年回报900万”。
复旦大学经济学院教授、中国反洗钱研究中心秘书长严立新向澎湃新闻体现，在网络经济时代，国际海内先后泛起的虚拟钱币不下数十种甚至上百种，其中虽不乏“本正源清”之类，但总体来说，存在被非法分子滥用成为传销标的物可能，而一旦如此，其实质与传统传销并无差异，“只是手段和形式变了，线下转到线上，实物酿成了虚拟物品，风险更大。”
2017年4月7日，江苏省互联网金融协会更新互联网传销识别指南（2017版），特别新增了数字钱币传销部门，指出传销分子利用大部门投资者不懂数字钱币的状况，进行传销行骗，形成“传销式数字钱币”。
该指南介绍，相比其它传销，数字钱币一般具有三种特点：有实在的产物——数字钱币，而且被包装得很高级；加入者可以获得拉人头奖励，奖品是数字钱币自己；数字钱币随着加入人数的增加往往会升值，在数字钱币升值周期，加入者可获得数字钱币的数量也会增长，加入者包罗最底层加入者也会赢利，但是进入贬值周期，底层加入者往往损失巨大。
该指南指出，珍宝币、百川币、马克币、维卡币、华强币、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等等，都是披着或者疑似披着数字钱币的外衣进行非法传销的项目。
严立新称，这些传销最明显的特点就是从线下转到了线上，因此，它的风险比已往更大，止损、减损、维权的难度也更大，投资者须警惕传销式数字钱币。“尤其是一些传销人、非法分子从一开始，就虚构、捏造一种钱币用来传销，这是最可怕的。因为首先，其投资标的钱币是虚拟的，手段是虚拟的，场景是虚拟的；其次，虚拟的背后，它是一种主观故意的欺骗，而很是见的企业自己从事的业务是正当的，只是因经营治理不善而造成亏损；第三，其通常是一整套系统性的设计（欺骗）。
